据外国媒体报道，瑞士监管机构发布了关于瑞士金融市场监管局的信息(FINMA)金融服务提供商在监管下提供区块链支付服务的监管要求。
新手投币合同教程新手投币基础知识视频图片来源：Pixabay
瑞士金融市场监管局(FINMA)今天早些时候发布了指导方针FINMA监管下的金融服务提供商在区块链上的支付适用监管要求。《虚拟资产服务提供商指南》关注区块链服务提供商，如交易中心、钱包提供商和交易平台。它要求现有的反洗钱规则也适用于此类服务提供商。
FINMA指出不允许基于区块链的商业模式避免现有的监管框架。这特别适用于打击洗钱和恐怖融资的规则，区块链固有的匿名性增加了风险。因此，瑞士一直将反洗钱法适用于区块链服务提供商。
例如，区块链服务提供商有义务验证客户身份，建立有益所有者身份，并根据风险方法监控业务关系。如果有合理的理由怀疑洗钱，他们也应该向瑞士洗钱报告办公室(MROS)报告。
AMLO-FINMA第十条客户和受益人的信息应当与付款委托书一起发送。接收该信息的金融机构有机会根据制裁名单检查发送人的姓名。它还可以检查受益人的信息是否正确，或在不一致时是否应退还款项。
FINMA该条款必须以与技术无关的方式解释，因此也适用于基于区块链技术的服务。信息不需要在区块链上传输。传输可通过其他通信渠道进行。该规定的目的特别与区块链有关。FATF也希望通过与银行转账相同的代币转账传递客户和受益人的信息。
FINMA解释说，区块链上没有一个系统可以可靠地传输支付交易的身份数据。到目前为止，个别服务提供商之间还没有双边协议。为了使这些系统或协议在未来符合要求AMLO-FINMA第十条要求只涉及受适当反洗钱监督的服务提供商。
与FATF标准不同，AMLO-FINMA第十条没有对涉及不受监管的钱包提供商的支付提供任何豁免。这种豁免将有利于不受监管的服务提供商，并将导致监管提供商无法阻止有问题的付款。
只要FINMA监管机构不能发送和接收支付交易中心所需的信息，此类交易只允许从机构本身客户的外部钱包中进行。必须使用适当的技术手段来证明他们对外部钱包的所有权。允许同一组织的客户进行交易。对于客户关系，如果监管机构首先验证第三方身份，建立有益所有者身份，使用适当的技术手段证明第三方对外部钱包的所有权，则只转移（或）第三方外部钱包。
如果客户在兑换(法币)-虚拟货币，虚拟货币-法币，虚拟货币-虚拟货币)，如果交易涉及外部钱包，则必须使用适当的技术手段来证明客户对外部钱包的所有权。如果没有这样的证明，支付交易规则是适用的。
